防范化解风险是党的十九大提出的“三大攻坚战”之一，习近平总书记指出：“防范化解金融风险特别是防止发生系统性金融风险，是金融工作的根本性任务。”近年来，中国人民人寿保险股份有限公司（简称人保寿险）认真贯彻落实党中央、银保监会关于防控金融风险指示精神，推进落实集团“3411工程”，通过提高政治站位、夯实基础管理、开展“扫雷专项行动”（即2019年度非法集资风险排查整治）和 “五虚”（虚列费用、虚假承保、虚假退保、虚假理赔、虚挂保费）问题整治、严防重大案件风险等举措，以守住一条不发生系统性风险的底线为推进公司向高质量发展转型提供基础和保障。

统一思想，提高站位，促进“写在纸上的教训”变成“刻在心里的敬畏”

为加强自身合规风控能力建设，人保寿险各级党委理论学习中心组带头学习合规风控专业知识。在“不忘初心、牢记使命”主题教育专题学习研讨读书班上，原原本本学习习近平总书记关于防范化解金融风险的著作和讲话。通过学习，系统上下进一步深刻认识到抓好合规风控是推动公司向高质量发展转型的坚强保障。

逢会必讲合规经营、必谈风险防控在人保寿险已是常态。无论是党建工作会议、纪检监察会议，还是月度、季度、半年、年度等经营分析会议，都会将合规风控作为一项重要内容。“我们必须牢固树立业务发展与风险防范并重的管理理念，坚持把向高质量发展转型与防范化解经营风险同步安排。”人保寿险党委书记、总裁傅安平强调。

为强化合规经营导向，增强各级机构合规经营意识，减少行政处罚、司法案件，防范重大经营风险，近年来，人保寿险一直将合规经营考核指标作为省级分公司绩效考核监测指标进行考核。考核内容包括各省级分公司及其下辖是否发生司法案件、受到行政处罚，以及风险管理和内控管理、反洗钱管理等相关工作开展情况等，通过制度约束加强合规经营的刚性约束。

在人保寿险，全员合规风控已成为共识。各级机构在制定业务发展计划时，将合规和风险防控工作同步部署，切实承担起风控主体责任。从总公司到省级、地市级机构，人保寿险建立上下联动的风险预警机制，各级承担监测预警责任、风险处置责任，做好重点风险防控工作。

以案促改，弥补漏洞，推进内控合规和风险管理基础建设

为确保各项工作落地，人保寿险党委高度重视，多次专题研究司法案件归因分析，明确了从加快推进基础管理、人员管理、关键环节管控、风险预警及案件线索监测等方面推进整改工作，要求按照任务书、时间表，做到部门联动、总分协同，挂表作业，逐项销号。目前公司从完善基层组织架构、建立强制休假及轮岗机制、加强干部员工管理、关键岗位风险控制、基层内控体系建设、加强收付费管理、研究建立案件风险监测指标、拓宽风险或线索监测渠道、加强合规审计监督等多方面开展整改工作。

在深入推进“不忘初心、牢记使命”主题教育中，人保寿险根据中央和国家机关工委政治建设督查整改任务、基层反映问题，司法案件归因分析、监管处罚总结分析形成的问题，围绕“加强合规风险防控，建立健全公司合规文化”等14个整改事项，坚持高标准、严要求，对照制定了包括扎实开展“扫雷专项行动”、建立内控案防长效机制建设、开展防范非法集资宣传、加强营销员教育、完善日常案件风险监测识别手段等在内的31条整改举措。明确责任人和部门，规定完成时限，确保整改到位。

据介绍，根据人保寿险党委统一部署，各省级分公司党委召开专题会议认真研究遏制违规违法案件问题，结合本辖区、本条线工作实际，深入查摆、寻找不足，有针对性地制定整改计划。人保寿险将对整改开展专项督导，以案治本，统筹推进，不断完善“主动合规，积极内控，全面防风险”的管理运行机制。

以案明鉴，举一反三，开展拉网式“扫雷专项行动”和“五虚”问题整治

当前，防范和化解金融风险已经入攻坚期，保险行业内一些重点领域的风险进一步集聚，形势依然严峻。为打好这场攻坚战，人保寿险积极响应国家和中国银保监会 “防风险”“治乱象”要求，根据人保集团统一部署，在全系统开展“扫雷专项行动”。对全系统2079家分支机构开展地毯式、拉网式检查，排查人员共计61378人，对四级机构的现场检查覆盖率达到了100%，全面揭示和主动处置了案件风险。截止目前，全系统签署《反非法集资承诺书》承诺书的员工及业务员已达33.5万余人次。公司已主动排查发现司法案件10起，有效避免了案情扩大以及公司、社会损失。

针对“五虚”问题的整治，人保寿险明确工作重点，突出关键要点，对现有制度、流程进行梳理，进一步完善各种制度和手段，不断强化制度执行和IT刚性管控。对在巡视巡察、信访反映、审计移交等线索中涉及的“五虚”问题，从快从严从重查处。同时加大对销售人员的品质管理，做好定期抽查库房，突击抽查产说会、业务员展业夹等常规动作。做到发现漏洞、严肃纠改、立行立改。“对‘五虚’问题一律零容忍，绝不手软、严惩不贷。不仅要追究直接责任人的责任，还要倒查主体责任、监督责任是否落实到位。”傅安平强调。

突出重点，严防死守，防范化解重大司法案件风险

人保寿险结合自身实际，建立起一整套司法案件报告管理及应急处置工作机制，关注重点领域，盯住重点线索，看住重点对象，主动防范和化解司法案件风险。

人保寿险坚持以案治本，将发生司法案件的机构及涉案人所涉及的业务、客户或管理环节作为重点进行全面内部风险排查。总部纪检监察、法律合规、风险管理、审计等相关部门联合开展现场调查，深入查找案件产生的深层次原因，召集涉案省级分公司召开案件督导现场会议，对重大司法案件逐案开展“解剖麻雀”及归因分析，查找案件暴露出的风险点和薄弱环节，从基层干部及关键岗位招聘及监督、基层基础业务流程管控缺失、财务收付费管理、基层合规审计监督薄弱环节等多方面开展反思与分析，并将其作为整改依据，连同监管机构指出的管理问题、漏洞和缺陷一并及时落实整改。

未来，人保寿险将继续深入贯彻落实集团“3411工程”，坚定不移“转方式、优结构、换动能”，坚定不移推进“三个转变”，切实提升合规风控能力，严防重大案件风险，守住不发生系统性风险底线，为打赢防范化解重大风险攻坚战做出应有的贡献。